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国资委布控央企金融:严控高风险业务 将建监控平台

2018-5-29 08:05| 发布者: admin| 查看: 159| 评论: 0

  对于2018年的央企金融业务,国资委将展开严格布控。

  1月25日,经济观察报记者从国资委了解到,2018年,国资委将严控金融业务,严禁中央企业脱离主业单纯做大金融业务。全面加强委托贷款、内保外贷、融资租赁等高风险业务管控,严禁融资性贸易和“空转”贸易,发现一起处理一起。

  一名矿业央企金融人士认为:“以委托贷款,或者‘空转’贸易为例,个别企业会先通过银行获取低息贷款,再高息放出去赚取息差”。他认为,如果央企选择这样做,便有偏离主业的可能。

  为了应对央企金融领域的高风险业务,下一步,国资委将研究建立专门针对中央企业的金融业务风险监控报告体系。

  1月24日,一名金融研究人士对经济观察报记者说:“现在到了金融与实体再结合的时期,以央企为例,正在从过去十年来追求净资产高收益率,更多向服务于实体经济的方向转变”。

  聚焦主业

  事实上,国资委即将推动的上述监管方向,在各大央企的日常金融业务操作中,早现端倪。

  承担各大央企金融业务的一系列金融控股平台,面对国资委的“收紧”信号,不止一家央企金融企业开始倾向更大比重支持集团主业的发展。

  对于监管层释放的“严控”信号,经济观察报了解到,2018年初,一家能源央企内部曾专门就2017年11月-12月期间,一行三会(中国人民银行、银监会、证监会、保监会)、互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室等机构发布的金融监管法规展开系统研究。

  目前,该能源央企下属金融企业内部已经确定了2018年围绕集团核心产业发展的思路,即综合运用信贷、融资租赁、保理、基金、信托、期货、保险经纪等各类金融工具为集团服务。

  该能源央企内部数据统计显示,在2017年,其下属金融企业便为集团提供各类融资余额超过952.69亿元,其中支持集团清洁能源业务规模突破融资384.39亿元;利用基金、信托等方式为成员单位提供股权融资93.76亿元。通过租赁、基金方式,帮助成员单位锁定合作开发新能源项目85.16万千瓦;运用期货、保险经纪等工具,为集团成员单位提供套期保值、防灾防损等风险管理服务,电解铝交易金额141亿元。

  该能源央企旗下金融企业负责人说:“财务公司利用银行间市场债券承销试点业务资格,承销集团及成员单位债券近10亿元。保险经纪实现2016年集团财产统保金额6722亿元,为集团成员单位整体节省保费约2357亿元,费率在五大发电集团中处于较低水平”。

  同时,该能源央企旗下的金融企业还在牵头组织制定集团产业基金发展指导意见及实施方案,为集团股权投资、科技创新和成(002001)果转化、并购、项目合作、海外项目投资等领域提供服务。

  目前,该能源央企金融产业经过整合重组,金融业务已经涵盖财务公司、保险经济、信托、期货、租赁、保理、私募基金等领域,母集团全资控股,共参股13家金融类企业。

  该能源央企内部统计数据显示,2016年末,该集团金融产业资产总额961.64亿元,净资产达到231.88亿元,管理运营的金融资产规模超过3000亿元,在发电集团中排名前三,营业收入58.28亿元,利润总额达到33.92亿元,在五大发电集团中排名前三。

  与上述能源央企类似的是,另一家矿业央企也在选择调整金融板块的业务方向。

  上述矿业央企金融人士透露,过去,曾经有企业借助自身的资源优势,以较低的银行利率争取到贷款,在既没有实际货品,也没有发生实际买卖的情况下,与另一方签订表面上的合同,把钱放出去,回头再以翻倍的利率收回钱。

  他以“委托贷款”为例,表示在一些委托贷款的过程中,没有产生真正的业务,更没有用于实体经济发展上,只是把钱借出去,至于资金的使用范围等细项,未能做到全程监控。一旦对方最终拒绝归还本金和利息,且无固定资产等形成抵押,借款一方会面临较大的风险。

  为了应对可能发生的风险,该矿业央企金融人士认为,2018年,相关企业必须按照国资委的要求,利用金融业务促进主业发展,促进实体经济发展,帮助集团放大资本投资功能等。

  风险监控

  与国资委研究建立专门针对中央企业的金融业务风险监控报告体系相呼应的是,早在2017年上半年,已经有央企开始着手建立重大事项专项风险评估、报告机制。

  一家从2005年便开始探路金融业务的电力央企,2018年的金融风险管理思路主要是,继续设立风险防火墙,尤其是集团内部金融单位的主要出资人和核心管控机构,须构筑法人防火墙,建立关联交易管控机制,形成交易防火墙。还有对关键信息的流动进行监控和管理;搭建信息防火墙,防火墙建设能有效防止风险在主业和金融产业间,不同子公司之间传递和聚焦。

  经济观察报获悉,在具体措施上,该电力企业将要强化各级董事会的风险管控作用,在公司总部及各级金融法人建立全面风险管理委员会,按照分层、分类和集中管理相结合的总体设计思路,以及全员参与、一岗双责原则,建立风险管理责任制,健全风险管理的三道防线,确保全员风险管理职责的有效落实。

  同时,力求优化风险管理流程,丰富风险管理手段。建设风险偏好体系,通过明确风险偏好、确定风险容忍度、设定风险限额,形成清晰的风险总控目标,建立有限管理风险敞口的机制。

  值得注意的是,该企业早在2017年6月,便开始探索建立定期风险评估、报告和重大事项专项风险评估等事项。为了加强集团层面风险指标检测分析,该企业已经梳理出风险指标65个、风险报表18张,未来将实现关键风险持续检测。

  2018年,该电力央企将建立并深化风险提示预警,风险检查等工作机制,以期促进重大风险的揭示、预警、预控。

  从量化细节上看,该电力央企将探索开发金融风险量化管理技术,促进风险科学计量、有效管理。建立健全风险管理制度体系,确保风险管理工作有序进行。统一风险语言,细化风险分类、分级规定,建设完善风险信息库。下一步,该电力企业将编制《金融风险案例选编》,举办内控、风险等专题培训。

  国资委相关人士曾在一次内部会议中表示,目前,虽然整体风险可控,但是央企出现的问题还是触动了监管层。2017年,国资委曾就国家审计署所发现的问题做出积极回应,梳理了解出现在个别企业依旧存在偏离主业的风险,金融业务占比过大,利润主要来源于金融投资。而且,部分企业存在一定管理风险,例如金融违规,曾有个别央企下属证券公司受到被勒令暂停开新户的处罚。

  他认为,在部分央企集团内子企业,还存在为融资租赁公司提供担保,出现潜在风险、交叉感染的情况。而且,个别央企下属企业存在不良资产的风险,包括保险类公司藏富能力指标出现下行,融资租赁公司不良资产金额同比增加,以及个别融资租赁公司杠杆掉包、接近和超过行业监管红线等。

  为了应对可能发生的金融风险,上述能源央企的打算是,等资本控股整合重组完成后,企业将探索适合金控公司的风险管理模式,推进全面风险管理体系建设。这其中包括:理顺风险管理组织体系;加强公司风险管理组织建设;资本控股本部与金融平台各企业均设置独立的风险合规部门;与审计职能分离,保证风险管理工作的独立性与有效性。构建业务部门承担首要责任,风险合规部门承担风险监测、风险评估、风险事件牵头处置责任,审计部门承担监督检查责任的风险管理三道防线。

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责任编辑:sgy

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