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Instagram、Evernote 等公司,有一位共同的投资人

2016-7-5 22:34| 发布者: admin| 查看: 167| 评论: 0

  以上内容来自 FellowPlus 创投人物志 公众号(ID:IamFellowPlus)

  导语

  本期 FellowPlus 创投人物,罗洛夫·博沙「Roelof Botha,曾担任PayPal 首席财务官,现任红杉资本合伙人,同时他也是 YouTubeInstagramEvernoteTumblr的早期投资人。

  作为历史上南非获得精算师从业资格年纪最小的人,他选择去斯坦福攻读 MBA。这种不断迫使自己离开舒适区的习惯,让他养成了富于同情心和同理心的共情人格。

  精算学表面看来,枯燥、乏味、艰深晦涩。在他眼中,这门学科却充满魅力。精算学培养了他应对复杂情况的全套方法论。

Instagram、Evernote 等公司,有一位共同的投资人

  原文来源 The Actuary「作者:The Actuary杂志记者马乔里·恩格温亚」FellowPlus 创投人物志编译整理

  作为精算师以及常驻硅谷的风险投资人,罗洛夫·博沙「 Roelof Botha 」正在推动影响全世界人生活的创新活动。日前,他接受了 The Actuary 杂志记者马乔里·恩格温亚「 Marjorie Ngwenya 」的专访。

  罗洛夫·博沙毕业于开普敦大学「 UCT 」,获得精算学、经济学与统计学学士学位——他的分数是该专业历史上最高的。1996 年,博沙获得精算师协会会员资格,也是南非当时获得这一资格的年龄最小的人。他后来继续在斯坦福大学继续攻读 MBA 学位,并作为所在班级的代表在毕业典礼上致告别辞。

  在硅谷,博沙年纪轻轻就担任了PayPal 首席财务官,以及YouTube Tumblr和其他多家公司的早期投资人——今天,这些公司的产品给数亿人的生活带来了积极影响。过去 10 年间,博沙一直担任硅谷风险投资公司红杉资本的合伙人,专注于互联网服务和软件投资。在博沙的努力下,红杉资本投资了Instagram,目前他还是 Eventbrite 、Evernote 和 Square 等多家公司的投资人。

  在此次专访中,博沙谈到了参加精算师培训的原因,以及精算师对他当前工作的帮助。此外,博沙还阐述了他对领导才能以及未来科技创新方向的观点。在采访中,我发现博沙是一个思维敏捷且具有远见卓识的人,颇具个人魅力。

Instagram、Evernote 等公司,有一位共同的投资人

一直想要摆脱「我的爷爷是第一」给我的阴影

  Q :是什么原因使您走上精算师的职业道路的?

  A:在南非,我是在父亲和爷爷的阴影下长大的,他们二人在当地都是名人。我以全省最高分的成绩完成了中学学业。当地一家报纸就曾刊登过题为博沙的爷爷是第一的文章。从心理上讲,我一定要让爷爷以我为傲,一定要取得优异的成绩,这也成为我前进的动力。

  我在 1990 年底完成了中学学业,那一年,南非非洲人国民大会「ANC 」获得了合法地位,纳尔逊·曼德拉「 Nelson Mandela 」重获自由。人们对南非的前途议论纷纷,相比当时外界的预期,这个国家表现得肯定好多了。没人想到我们能顺利完成和平过渡。我希望自己未来的职业道路更宽广一些,而学习精算学意味着我有了一块「敲门砖」,将来可以到国外工作,在全世界都有竞争力。

  精算学是最难入门的一门学科,但我很喜欢它带来的挑战。一个年长我两岁的学长是我的榜样。他选择了精算学,而这门学科的确对我的思维方式带来了影响。

  精算学的魅力在于,它教给了我们许多解决问题的方法。如果你掌握了一种技能,可以用分析手段来应对一些情况,解决非常复杂的问题,那么无论你将来做什么,都会受益匪浅。

  精算学还有一个难以察觉的益处,在最早入行时,我并未发现这个益处。卡普敦大学教授罗伯特·多林顿「Robert Dorrington」曾经一语双关地指出,「经过系统培训,精算师可以拥有 30 年的超前思维,相比精算师‘先知先觉’的能力,会计师必须养成后知后觉的习惯」。精算学想要迫使你养成一种长期思维方式,而这种思维方式正在影响我今天从事的工作。比如,我们投资了一家员工只有三个人的公司,我们必须想一想这家公司在 10 年或 15 年以后会发展成什么样子。

  Q :1996 年,你成为南非获得精算师从业资格年龄最小的人,即精算师协会会员。您如何看待这种荣誉?

  A : 万分激动!但是,与第一次通过考试的激动心情以及忍受数月煎熬等待成绩公布的压力相比,那就是小巫见大巫了。我记得,在成绩公布时,我正参加 Grahamstown 艺术节。在南非,它的地位等同于爱丁堡艺术节。当你耗费多年心血来取得一个目标时,任何人都知道那种感觉真是太棒了。

  Q:我了解到,您曾在约翰内斯堡的麦肯锡公司工作过一段时间,然后就于 1998 年远赴美国,在斯坦福大学商学院攻读 MBA,并作为所在班级的代表在毕业典礼上致告别辞。究竟是什么原因促使您去攻读 MBA 的?

  A:我在麦肯锡的一位同事毕业于斯坦福大学,在他的劝说下,我觉得自己应该去申请美国的研究生课程。在完成本科学习并获得精算师从业资格后,MBA 对我来说似乎有点浪费,毕竟我的专业已经涉及基本的商业培训。尽管如此,他最终仍说服了我。另外一个原因是,我曾无意中听到开普敦大学有人说,我在学术上的成就与爷爷的影响力是分不开的。我之所以要去斯坦福大学深造,就是想到一个没人知道我家庭或背景的地方,闯出属于自己的一片天地。

  如果你回顾一下上世纪 90 年代末发生的事情,我们正开始见证科技的崛起。当时人们对硅谷发生的一切充满热情,同时还弥漫着一种软件将改变世界的情绪。在一个可以创造巨大财富以及遍布颠覆和改变的环境下,我们对创建可挑战传统企业的新公司的机遇充满激动。当我拿到斯坦福大学的录取通知书,我也获得了能在国外生活多年的绝佳机会,可以去与最优秀的人才进行竞争并迎接新的挑战。

  Q:我觉得在您的职业生涯里, MBA 与精算学起到了相辅相成的促进作用,您对此是如何看的?

  A:由于学习精算学,我错过了一些专业的基础课程,比如说会计学、金融学和统计学。而 MBA 则可以让我重拾许多有趣的学科,例如高级衍生品。从学术角度讲, MBA 的真正价值在于学习非定量「 non-quantitative 学科,比如组织行为、谈判、领导力和人际互动等。

  这真是一种开阔眼界的经历,让我获得了有关自己学术成果的第一手反馈意见。同学们就像是拿着一面镜子照亮了你的盲区,对了解你今后的发展同样大有裨益。专业能力和技术能力如同地基一样重要,但人际关系和领导才能将成为决定你以后成功与失败的重要分水岭——这是一种影响人和鼓舞人的能力。

  Q :您觉得精算师在职业生涯早期应该不断完善哪项技能?

  A : 同情心——即设身处地为他人考虑的能力,这其实是一项未得到正确评价的技能。

PayPal 和红杉资本的工作经历——对科技创新的预见性

  Q:能分享一些您在 PayPal 工作时的感悟吗?您在那家公司担任了一个如此重要的职务,从中学到了什么?

  A :我在PayPal的工作经历真正体现了要成为「发明之母」的必要性。1998 年,美国长期资本管理公司「 Long-Term Capital Management,简称 LTCM 」倒闭,新兴市场遭遇货币危机,我也一下子变得身无分文。由于外汇管制,我在离开南非时并没有带现金出国。所以,我只能眼睁睁看着自己存在银行里的兰特对美元汇率暴跌。

  我有一个月没钱交房租,只好从家人和朋友那里借钱度日,这样的日子真的很难熬。所以,在收到 PayPal 来的第三份 Offer 时,我毫不犹豫地接受了,这样一来,在毕业前的三个月里,我就可以兼职赚钱了。

  在加盟 PayPal 后不久,我便弄出一个由上而下「 bottom up 」的金融模型,帮助了解推动企业发展的动力。事实表明,这是一个很不错的模型,充分体现了公司在当时的状况,赋予我们预测未来的能力。在创建模型过程中,我努力做到实际效果与期望相一致。发现欺诈行为的服务在当时很火——因为这种欺诈活动,我们每个月的损失达到数百万美元。

  我将链梯法「 Chain Ladder 」运用于我们的欺诈损失预测上,试图了解它们的累积分布功能。我当时想要找到一个方法,搞清楚发现欺诈行为平均需要多长时间。我发现我们的损失远远超出了预想。我最终确定了这个问题的严重性,要求工程师去为欺诈控制创建框架。我们提前发现了这一问题,让公司免于破产。将精算法应用于截然不同的环境下,的确是很有趣的经历

  一开始,我只有一个模型,每个月都需要检查并进行相应调整。不久以后,我发现有两种最基本的欺诈行为——身份盗窃和商家欺诈,它们均展现出不同的特征。不同欺诈行为的变动掩盖了基本的活动。我们继续分解问题,创建更具预测性的模型。

  在瞬息万变的互联网创业生态系统,如果你的预测最终被证明很准确,那么你在全行业的信誉会越来越好。你可以开始看到商业模式调整带来的影响,利用情景分析手段来辅助完成商业决策——这对公司来说都极具价值。

  在确认欺诈问题后,我们运用逻辑回归分析法来创建初始欺诈模型,用以预测新用户是好是坏。我们可以拒绝我们认为是欺诈客户的请求。现如今,企业主要利用机器学习方法来达到这一目的。科技行业正在快速发展,人与人之间的距离正在大大缩短,今天这次视频采访就证明了这一点。

  Q :您和红杉资本在推动此次科技发展的浪潮中起到了什么作用?

  A : 红杉资本对处于早期阶段的公司进行投资,帮助他们不断发展壮大。以 YouTube 为例,这家视频网站的三位创始人都来自于 PayPal,而且还是好朋友。红杉资本最先投资了 YouTube ——我获得了一个董事席位,帮助它发展壮大,这家公司在 12 个月以后被收购。我作为顾问给三位创始人出谋划策,协助实施战略决策、谈判并最终出售给谷歌。

  我们虽然也提供财务方面的咨询服务,但最主要还是作为合作伙伴为他们的业务开拓出谋划策。我们经常在董事会议上与创业者见面,倾听对方的想法。

  Q :您还能预见到未来有哪些创新吗?

  A :一个重要创新就是,软件正在向全世界的每一个角落渗透。就如同数十年前数学是基础学科一样,如今计算机科学也正朝着那个方向转变。

  如今,每天有数千万人在工作中用到计算机科学,以便让自己变得更高效。这其中就包括现代精算师。计算机软件的作用在各行各业都得到了承认,它们是我们应该知道并加以利用的东西。如果你想要成为未来世界的佼佼者,就必须尽你所能利用好计算机这门学科。

  今天,由于科技的不断发展以及计算设备的无处不在,消费者服务领域存在大量创新。当年我加入 PayPal 的时候,全世界只有大约 2.5 亿人可以上网。13 年过去了,这一数字已经增长了 10 倍,也就是说全球三分之一的人可以上网。智能手机已成为名副其实的个人电脑,为各类触手可及的服务的问世奠定了基础。

  我们最先投资了 Whatsapp,这家公司最近已被 Facebook 收购。「 本文写于 2014 年 4 月 」Whatsapp 消息服务的用户总数已达到 5 亿,为用户省了很多钱。能携手一个 55 人的团队去进行创新,用一款绝妙的软件应用服务于全世界这么多人,的确是一件很有趣的事情——这款应用充分利用了蜂窝技术和智能手机的能力。这有点「全民创新」的意味——这种现象非常有趣,也对数据库技术等基础设施带来了连锁反应。我们曾在 PayPal 使用的数据库,已无法满足 Whatsapp 今天的需要——两者的用户规模根本不能同日而语。它是有趣的创新循环,未来的数据仓储技术同样不可思议。

  最后,数据科学的突然爆发也令其顺利进入生物学及其他行业。1990 年,我曾在「科学奥林匹克竞赛」「 Science Olympiad 」上遇见了一个南非人,他后来创建了一家公司,而我现在就是这家公司的董事。此人拥有电气工程博士学位,同时还运用生物学技术,充分了解基因信息片段,帮助家长对孩子们的健康有全面了解。他们充分利用数据科学和贝氏方法「Bayesian」,通过将两种截然不同的学科结合起来,让家长做出明智的决策。

  Q : 您如何看待自己的领导才能和管理风格?

  A :我愿意帮助别人,但要求也很严格。在工作中,我会让创业者和创始人最大限度地挖掘自己的潜力,进而让他们带领自己的公司走向成功。虽然这主要依赖于创始人的才智和决心,但我们也会给他们树立高标准,帮助他们实现自己的价值

生活中的目标——做好丈夫和好父亲

  Q:如果您从明天开始有三周的假期,您打算如何度过呢?

  A : 我会与全家人一起度过。我已结婚了,育有两个小孩,与他们在一起的时光总是那么的令人难忘

  我还有一大堆书,想要好好读一读。最令人沮丧的是,我买书的速度超过了看书的速度!我记得,四五岁的时候我去了爷爷的住处,看到一大摞百科全书,当时就想把书中所有的知识都吸收了。时至今日,我仍然像小时候一样充满好奇,如果我也有自己的「土拨鼠日」「 groundhog day 」,一定会整天泡在图书馆,将里面的每一本书都看完。

  Q : 假设现在是 2024 年,那么回顾过去,人生有哪些重要里程碑让您回想起来倍感骄傲呢?

  A : 从职业角度讲,我今天所服务的每一家公司都最令我感到骄傲,在我帮助下能持续运营到 2024 年的公司也最令我感到骄傲。我们的业务宗旨是给我们的有限合伙人「 LP 」和基金赚钱,但如果看到一些企业能像之前的 PayPal 和 YouTube那样取得长足的发展,我会无比激动,同时也会被这些企业给全球数亿人的生活带来的影响所激励。

  至于私人生活,我想要成为一个好父亲和好丈夫。

  Q:您还有时间看 The Actuary吗?

  A :有啊,我让快递人员将它送到办公室。同事们在从我的办公桌旁经过时,看到这本杂志后都惊讶不已。不过,我早已习以为常——在上本科时,就经常有人拿精算来调侃我。

  我喜欢看金融与投资方面的文章。另外,我始终对金融、期权和衍生品等专业方面的理论兴趣浓厚。

  上大学时,我对副刊很感兴趣,如今则被杂志里面的智力游戏所深深吸引。在精算学方面,我最大的挑战是一边在这种特殊的环境下工作,一边做 CPD 。我还一直在精算师协会的网站上看培训视频,我发现这些视频太有用了。

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