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汇投资法人代表被曝卷款跑路 警方证实平台被查

2016-5-24 22:01| 发布者: admin| 查看: 381| 评论: 0

汇投资法人代表被曝卷款跑路 警方证实平台被查

  ◎每经记者 朱丹丹

  在互联网金融整治全面铺开的背景下,P2P平台被调查的消息不时传出。

  继广东网贷平台e速贷因涉嫌非法吸收公众存款被公安部门调查之后,近日,北京一家网贷平台“汇投资”也曝出被警方查封的消息。

  “法人代表卷钱跑了,有人报案所以被查的。”一位离职的原汇投资人士昨日(5月23日)向《每日经济新闻》记者透露。

  同时,《每日经济新闻》记者登录汇投资官方网站,虽然目前仍可打开,但其在线客服显示不在线,拨打服务热线400-082-8888也显示该号码暂不提供服务,最新一条平台公告是5月6日发出的关于“短信异常恢复”的通知。

  值得注意的是,汇投资目前显示正在募集的债权项目中,借款企业已被列为经营异常,还曾因还不了款被诉讼至法院。同时,该项目抵押物的抵押率也存在过高的问题。

  汇投资上述项目担保方为宗翰融创(北京)投资担保有限公司。《每日经济新闻》记者登录全国企业信用信息公示系统查阅发现,该担保公司的经营范围不含融资性担保。

  当地警方已介入调查

  今年以来,各地拉开了互联网金融整治的大幕。

  近日,有投资者发帖称,汇投资从3月下旬开始曝出提现困难,到现在已经快两个月了,绝大多数4月份的提现都没有到账。听说警察已经介入,客服已联系不上。

  昨日,《每日经济新闻》记者发现,虽然汇投资官方网站尚能登录,但客服不在线,服务热线也显示该号码暂不提供服务。官方微信订阅号内容截止到5月19日,此后没有更新。

  同日,记者来到汇投资公司所在地:朝阳区建国门外大街8号IFC大厦A座的办公大厦。

  “上周四(5月19日)晚上大概11点多,警察过来查封了汇投资,最近有很多投资人来咨询,这家公司是2014年4月份搬进来的,由于7层差不多大半部分都被该公司租了,所以目前一般7层不让外人上,如果有需要了解的可以按这个纸条的地址去附近派出所。”一位IFC大厦大厅服务人员表示。记者注意到,该纸条上是位于光华里甲2号的建外派出所,以及一个联系电话。

  随后,《每日经济新闻》记者以投资人的身份致电上述纸条上的派出所电话,一位接听人士告知,“这家公司涉嫌违法,已经被查封了。您带着所有的投资资料、银行卡、身份证,以及银行流水的复印件到建外派出所来报案。”

  据汇投资网站数据,该平台已加入用户91035位,用户投资总额15.3378亿元,平台年化收益率高达16%。

  与此同时,《每日经济新闻》记者注意到,汇投资网站宣称,其为网上交易保障中心和国信司法鉴定中心合作伙伴,并获得百度加V认证,还加入了多个协会。

  对此,九斗鱼CEO郭鹏坦言,网贷平台加入协会,在促进从业机构业务交流和信息共享,推动行业健康发展等方面将发挥重大意义。但前提是要选择公信力强、正规运营的行业协会。对于平台来讲,不应为了增信而盲目加入各种协会,增加企业运营成本。此外,网贷平台不应只把协会作为背书,而应通过协会使行业团结起来,使行业更早进入规范、可持续发展的状态。

  他还进一步表示,其实目前国内各类网贷协会水平良莠不齐,有些协会对会员单位没有严格的准入机制,缺乏有效的监管。所以投资人在投资前,还是要基于对平台模式、产品的研究分析做出投资决策,协会身份等信息只能作为辅助参考信息。

  风控措施基本形同虚设

  《每日经济新闻》记者梳理发现,目前汇投资网站上还有一个债权项目显示“正在募集”,借款用途为朗润园工程建设。抵押物信息为朗润园1号楼3区、4区;7号楼、8号楼、9号楼、10号楼、11号楼、15号楼、16号楼、17号楼、18号楼部分建筑(34721.289平方米)价值9107万元在建楼盘抵押。简单计算,抵押房产相当于2622元/平方米。

  对此,有网贷研究人员表示,从抵押物来看,高于网上提供的二手房价格,一般来说,网上的二手房价格会高很多。本次贷款为6000万元,抵押率为66%,相当于1730/平方米,但实际的抵押率要在80%左右,对于三、四线城市来说,这个抵押率非常高,相比二手房价格也没什么优势可言,也就是说,这个项目的抗风险能力很低,风控措施基本形同虚设。

  记者搜索赶集网郸城二手郎润园房子发现,出售价格有2500元/平方米和2578元/平方米。

  此外,资料显示,朗润园工程的开发商,即上述项目的借款企业为郸城县景泰房地产开发有限公司。

  《每日经济新闻》记者查询全国企业信用信息公示系统发现,郸城县景泰房地产开发有限公司在2015年已经被列为经营异常。

  同时,记者还在河南省郸城县人民法院的网站上注意到,郸城县景泰房地产开发有限公司2015年就曾因未能按时偿还1500万元左右的借款而被别人诉讼至法院。

  值得注意的是,上述项目采用的是融资企业代理人的模式。对此,网贷315 CIO李子川表示,借款企业的法人代表或者获得企业授权的其他负责人,是可以进行代理融资的,这件事本身在法理上没问题,只不过操作上容易出现职务侵占的问题,如果再跟平台串通造假,那就属于集资诈骗的范畴。


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